Hacen compras grandes y pagan con tarjetas ajenas: nueva modalidad de estafa online
Este nuevo modo de estafar a comerciantes se realiza principalmente con pagos en línea y la Policía emitió una serie de recomendaciones para evitar en el engaño.
En las últimas semanas se dio a conocer un nuevo modo de estafa online en comercios de la provincia, que está aumentando cada vez más y afecta principalmente a quienes realizan ventas a través de internet y/o realizan ventas mediante pagos online y envíos por flete.
Desde el Departamento de Cibercrimen de la Policía del Chaco, informaron cómo operan estos estafadores y emitieron una serie de recomendaciones para evitar caer en el engaño.
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Modus operandi
1. Contactan a los comercios a través de WhatsApp, fingen ser clientes interesados en comprar mercadería en grandes cantidades o productos de alto valor. Utilizan números desconocidos y muchas veces no se identifican correctamente.
2. Pagan con tarjetas de crédito o débito ajenas, utilizan datos robados o de terceros, que pueden haber obtenido a través de engaños (phishing) o bases de datos filtradas en internet.
3. Exigen un envío rápido mediante fletes o remises, para evitar que el comerciante detecte la maniobra, insisten en que la entrega sea inmediata y sin que el comercio pueda verificar la identidad del comprador.
4. El titular de la tarjeta desconoce la compra: puede darse cuenta del gasto en el momento y anular la operación o recién notarlo días después, cuando reciba el resumen de su tarjeta.
5. El comerciante pierde la mercadería y el dinero, una vez que el titular desconoce el pago, la entidad financiera devuelve el dinero al cliente, no reconoce al vendedor que además y perdió la mercadería entregada.
Cómo prevenir la estafa
1. Desconfiar de compras de alto valor realizadas solo por WhatsApp: si el comprador evita llamadas o reuniones presenciales y solo quiere comunicarse por mensajes, puede ser una señal de alerta.
2. Verificar siempre los datos del comprador: antes de procesar una compra, asegúrarse de que los datos del cliente coinciden con los del titular de la tarjeta utilizada para el pago, o bien pedirle una prueba como foto-selfie sosteniendo la tarjeta o DNI
3. Evitar despachar mercadería sin validar la identidad: solicitar una foto del DNI y de la tarjeta utilizada, es importante destacar que, si el comprador se niega o da excusas, hay que sospechar.
4. Revisar los medios de pago utilizados: si la compra se hizo con una tarjeta que no coincide con el comprador o si el enlace de pago proviene de un tercero, actúe con precaución.
5. Priorizar transferencias bancarias o pagos con doble validación: para montos elevados, prefiera transferencias bancarias desde cuentas a nombre del comprador o utilizar medios de pago que requieran autenticación con SMS o token bancario.
6. Confirmar la compra con el titular de la tarjeta: una simple llamada telefónica puede ayudar a verificar la autenticidad de la operación.
7. Desconfiar de compras con urgencia inusual: si el comprador insiste en que la entrega sea inmediata y presiona para que se envíe por flete o remis sin ningún tipo de verificación, puede tratarse de una estafa.
8. Estar atentos a clientes que compran grandes cantidades sin preguntar detalles: los estafadores suelen elegir productos al azar sin consultar
9. Verificar con el banco en caso de dudas: ante operaciones sospechosas, contactar con la entidad emisora de la tarjeta para confirmar que la transacción es válida.
Si alguna persona fue víctima de esta modalidad o detecta un intento de estafa debe denunciarla de inmediato puede realizarse en el Departamento de Cibercrimen - Departamento Delitos Económicos de la Policía del Chaco en Juan D. Perón 1365 1er piso o Juan B. Justo N°473.
